2026 虛擬貨幣投資教學：入門新手必看全攻略，看這一篇就懂！
這篇「虛擬貨幣投資入門」超級長，請務必存下來仔細閱讀。
一聽到「虛擬貨幣投資」，很多人馬上會浮出「詐騙」、「割韭菜」等負面形象，確實，虛擬貨幣比起傳統金融如股票、債券、定存等等，是一個高風險投資，這點是無庸置疑的。
不過，即使知道是高風險投資，還是想要試試看虛擬貨幣的話，到底該怎麼入門呢？
本篇將為大家完整整理「虛擬貨幣投資入門」的攻略，這篇文章非常長，建議大家存下來，有需要的時候再拿出來看，是全網路上最完整的加密貨幣新手教學攻略！
有任何新手問題，也歡迎加入「新手友善 LINE 群」，裡面只會回答技術問題而已，歡迎完全不懂的新手加入。
另外也要先聲明，虛擬貨幣投資是一個很大的領域，就像股票投資一樣，不可能直接告訴你「什麼策略會賺」、「買什麼幣必賺」，大家在加密貨幣投資的路上，一定要謹慎前進，時時注意風險。
本篇的架構如下方目錄，新手建議全部仔細閱讀並照著做一遍。
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警語：加密貨幣為高風險投資，本篇提及的幣種、策略、平台皆為教學使用，不作為投資建議
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2026 虛擬貨幣（加密貨幣）投資教學：目錄
- 投資前「一定要知道」的東西
- 虛擬貨幣（加密貨幣）到底是什麼
- 投資前要準備這些東西
- 虛擬貨幣投資教學一：現貨交易，怎麼挑買哪些幣
- 虛擬貨幣投資教學二：加密貨幣也可以存錢領利息
- 虛擬貨幣投資教學三：各種量化交易策略
- 交易加密貨幣的各種流派
- 幣圈投資的各種流派
2026 虛擬貨幣投資入門：投資前「一定要知道」的東西
新手入門常踩的四個坑
「虛擬貨幣」是一個高風險投資，之所以這麼多，主要有三個重點：
- 裡面詐騙很多，一定要避開各種陷阱！（解析：加密貨幣詐騙的十大手法）
- 就算沒碰到詐騙，也要小心買到垃圾幣
- 就算沒買到垃圾幣，也要小心幣的波動很大
- 沒控制好槓桿，爆倉慘賠
就算躲過了詐騙，很多人也往往栽在垃圾幣手中，買到了毫無價值的幣種而大幅虧損。
就算只是買比特幣、以太幣，也不見得會比較好，如果搭配高槓桿，那更是極度危險，是加密貨幣投資的大忌。
虛擬貨幣新手要避免的三個陷阱
首先，虛擬貨幣對一般人來說很陌生，所以很容易被私訊、一些奇怪的帶單群、一些假交友帳號詐騙。
他們詐騙的手法，有可能是帶你註冊假的交易所，或者是說幫你操作，或是叫你買毫無價值的垃圾幣等等，手法之多，已經可以另外寫一篇文章探討了，本文下面也有簡單提及。
好，就算你躲過了假詐騙陷阱，註冊了正規的平台（像是幣安），但也要小心！
因為很多虛擬貨幣雖然不是詐騙，但說實話也沒什麼價值。像是一些迷因幣，雖然炒過一輪，但熱度已過，這種幣就已經沒有價值了。或是一些已經過氣的 NFT 專案發的幣，也是一路跌跌不休。
接著就算你躲過了詐騙和垃圾幣，買了像是比特幣、以太幣、Solana 之類比較正規的虛擬貨幣，但要知道，這些幣的波動也是很大的，本身就是高風險投資！
所以，虛擬貨幣恐怖嗎？是詐騙嗎？首先要了解的是，不一定是詐騙，但肯定是高風險的，因為陷阱多、垃圾多，而且波動大。
2026 虛擬貨幣投資入門：虛擬貨幣到底是什麼
「虛擬貨幣」本身是什麼？
所謂的「虛擬貨幣」跟「加密貨幣」、「數字貨幣」、「虛擬通貨」或乾脆簡稱「幣」，指的都是同一個東西，這是建構在區塊鏈上面的一種數位商品，大家聽到的「比特幣 BTC」、「以太幣 ETH」都是眾多虛擬貨幣的其中一種。
更正確的名詞，應該要叫「加密貨幣」，或是英文的 Crypto。
加密貨幣種類極多，重點不是幣到底有多少種，而是受到大家關注的幣、有價值的幣到底有哪些。
對於新手，我們建議到「Coinmarketcap」這個網站，去看加密貨幣的市值排行榜，排在前面的，就是比較熱門的幣。
「熱門」不代表「安全」，也不代表「可以投資」，只能說熱門的幣比較不會是詐騙的垃圾幣。
在 Coinmarketcap 的清單中，可以看到大致上有以下種類：
- 價值儲存：BTC
- 公鏈幣：維持一條區塊鏈運作的代幣，ETH、XRP、BNB、SOL、TRX、ADA
- 穩定幣：價值為一美元的幣，可視為加密貨幣版的美金，有 USDT、USDC
- 迷因幣：沒有內在價值的幣，如狗狗幣 DOGE
- 加密貨幣投資方法一、現貨交易，怎麼挑買哪些幣
把清單往下滑，可以看到更多幣種跟分類。
「加密貨幣」投資有很多種方式
加密貨幣有非常多種投資方式，光是在幣安交易所上，就可以：
- 買進現貨等上漲
- 透過合約做多或做空，也可以使用槓桿操作，類似傳統金融的期貨（延伸閱讀：2026 幣安合約操作教學：保證金、盈虧、手續費）
- 使用活期或定期產品收取利息（獎勵）
- 使用衍生性金融商品如雙幣理財、期權
- 進行一些策略如期現套利、網格交易等等
而出了幣安交易所，還有更多可以直接在區塊鏈上進行的投資方式。
不過因為篇幅關係，本篇文章就先不介紹【區塊鏈上】的投資方式，而是專注在【交易所內】的投資方式。
這邊先簡單列出，在區塊鏈上還能進行的投資方式有以下這些：
- 與一些去中心化 App 互動，賺取空投（獎勵）
- 鏈上放貸、存款
- 玩鏈上遊戲
- 鏈上質押、組池子
- 參與鏈上新幣申購活動（ICO/IEO/IDO/TGE）
重點是，對新手來說，虛擬貨幣投資的路上充滿挫折跟陷阱，所以不建議投入太多金額，最好先以「賠光了也無所謂」的金額進行；等到過一段時間，充分瞭解虛擬貨幣的本質與風險之後，再慢慢把金額加大，不要因為周遭或網路上的暴富故事而貿然投資，否則很有可能一不小心就輸個精光了。
2026 虛擬貨幣新手教學：投資前要準備這些東西
投資前要準備的帳號
看完上面那一段文字，確定要開始進行虛擬貨幣投資後，接下來要怎麼進行呢？
對於新手，建議要有以下動作：
- 開設交易所帳號，建議以下兩個都要開設：
- 開設一個冷錢包，步驟很多，請見
- 加入蘋果仁 LINE 群，有問題就在裡面詢問：點此加入
如果嫌麻煩，第二點可以先 pass，但第一點（註冊幣安和 MAX）則是一定要做。
以上的註冊步驟其實就有點麻煩了，因為合規的關係，註冊加密貨幣交易所時都會被要求要 KYC（身份認證），因此註冊時需要準備身分證上傳，也需要對著鏡頭自拍，證實是本人申請。
幣安、MAX 交易所都需要 KYC，這是免不了的，任何合規的交易所都有此要求，不要為了怕麻煩找到冷門的詐騙交易所。
註冊完以上交易所後，以下將為大家一步步介紹虛擬貨幣投資的步驟。
第一步、開啟交易所帳號
交易所的用途：出入金、交易、申購理財商品
無論你想要把新台幣轉到加密貨幣交易所（稱為入金，也可見幣安入金教學）、或是要買虛擬貨幣、或是把虛擬貨幣的錢換回台幣存回銀行（稱為出金，可見幣安出金教學），都需要透過交易所才能達成，所以交易所帳號是一定要開的。
目前全世界最大的虛擬貨幣交易所為幣安，點此可以註冊。（不要直接去官網註冊，否則會沒有手續費優惠，而且事後無法補），使用的推薦碼為 B3668XWU
許多新手在這一步就會被詐騙攔截，註冊了名不見經傳的小交易所，然後錢進去就出不來了…幣安是全世界規模最大的交易所，交易量是第二名的數倍之多，是毫無疑問地交易所龍頭。
請見下方 Coinmarketcap 的交易所排名以及交易量：
申請完帳號後，接著要把錢存進去交易所才能買幣，這步驟叫做入金，詳細可見：幣安入金教學／信用卡、美金 5 種入金手續費分析。
步驟簡單來說如下：
- 透過 MAX 交易所綁定台灣的銀行帳戶，之後就可以將台幣匯入 MAX 交易所。
- 在 MAX 交易所將台幣兌換為 USDT 或 USDC 等穩定幣
- 將穩定幣轉至幣安（可見：怎麼從 MAX 轉錢到幣安？新手必看與 8 個入金轉帳的注意事項）
- 在幣安進行理財或交易
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第二步、申請自託管錢包（冷錢包、熱錢包）
理論上，你只要有交易所帳號就可以開始投資了，因此有很多幣圈人甚至是不用錢包的。
但是，如果未來你玩到更進階，想要試試看 DeFi（去中心化金融）或是 NFT，那麼都要透過冷熱錢包當媒介，而且，沒有錢包實在很難說自己真的有在參與幣圈，所以還是建議申請一個吧。
所謂的冷錢包或熱錢包，指的是一個你個人專屬的錢包，裡面可以存放加密貨幣，或是與各種去中心化金融互動。
但這部分就比較複雜，在這篇文章不贅述，可以參考以下文章：
千萬要注意的是，所有要透過錢包進行的操作，對新手來說都有相當大的風險，很多詐騙都是在區塊鏈上進行；反之，如果只是在幣安交易所內進行的操作，風險就僅限於幣安交易所本身，比較不容易碰到外面的詐騙。（當然，不能把錢透過幣安隨便轉給外人）
很多詐騙也都會要求你去下載錢包，這樣就可以把你引導到不熟悉的鏈上操作，千萬要留意，如果對於區塊鏈操作不熟悉（在看本文的各位，應該都還不熟悉），千萬不要聽從別人指示下載錢包！
第三步、加入 LINE 群（小心詐騙！）
無論我文章寫的多麼詳細，在申請過程中難免會碰到一些狀況…因此建議大家加入蘋果仁討論群，可以在裡面發問，不會有人笑你。
千萬、千萬不要加入來路不明的群組！許多詐騙就是因為加入了奇怪的群組，被推薦了奇怪的交易所，然後錢就被騙走了，相信我，在虛擬貨幣的世界中詐騙超級超級多，不要相信任何臉書私訊、Telegram 私訊或是 Discord 私訊！
點此加入蘋果仁 LINE 群，等你出了新手村，再去找別的群組吧！
2026 虛擬貨幣投資的幾種基本方式（新手適用）
恭喜你文章看到這裡了，其實，光是完成虛擬貨幣交易所開帳號、開設冷錢包，就已經花了非常多時間了，這很正常。
但基本工作都完成後，接下來，就可以開始進行虛擬貨幣投資了。
以下整理了 2026 年最常見的幾種加密貨幣投資方式，當然，在這個 Web3 的投資領域中，有更多更多種投資方式，不過本篇就整理新手一開始最能接觸到的幾種。
2026 虛擬貨幣投資入門：現貨交易，怎麼挑買哪些幣
虛擬貨幣的第一種投資方式應該不用多說，就是「買幣等上漲」，買好了，放著，等他上漲就對了。這就是現貨交易
這個動作可以在幣安等交易所進行，所以現在的問題是：到底什麼幣會漲？
在加密貨幣市場上，其實行情跟著「大哥&二哥」是連動的，所謂的大哥就是比特幣、二哥就是以太幣，當這兩個幣在上漲的時候，其他幣的行情也往往不會差，下跌亦然。
但是加密貨幣跟股票一樣，沒有什麼是一定的，還是要看幣本身的基本面。
總體經濟的基本面
在 QE 熱錢來的時候，股、幣雙漲，升息壓力一來的時候，又下跌了；而烏俄戰爭開打的時候，很多人想像虛擬貨幣會變成像黃金一樣的避險部位，因此又連帶行情上漲，這是基本面的其中一個面向。
當有事件發生時，如 2023 年傳聞美國通過比特幣期貨 ETF 上市時，也帶動了加密貨幣一大段漲幅。
在 2025 年的時候，加密貨幣市場也出現了非常多好消息，像是美國考慮將其列為戰略儲備、對比特幣友善的川普政府上台、上市公司開始買進比特幣、以太幣等等加密貨幣。
關注總體經濟對幣圈的影響，是投資加密貨幣的重要步驟。
區塊鏈用戶多寡，影響的基本面
有些幣是某些區塊鏈的功能性貨幣（或稱原生代幣），意思是你要使用某條區塊鏈時，一定要使用他它們的幣才能使這條鏈順利運作，這類型代幣稱為公鏈幣。
那麼可想而知，越多人使用那條區塊鏈，那個幣就越有價值。
在 2021 年的時候，冒出很多「以太鏈殺手」，大家期待這些幣可以取代以太幣，導致了一波「公鏈幣」的上漲，像是 $SOL 就在當時有好幾倍的漲幅。
當然，這些新興的鍊，有的因為實在沒有人在用，消失的速度也很快。
有些公鏈上會有非常熱門的 DApp 出現（DApp：去中心化 App），由於 DApp 太過熱門，吸引一堆人使用公鏈、帶動鏈幣的需求，這也是可以關注的基本面。
遊戲幣：GameFi 的功能性代幣
有些虛擬貨幣，則是當成「區塊鏈遊戲」的代幣，有點類似天堂的遊戲幣，或想像成湯姆熊的代幣那樣，只不過是透過區塊鏈發行而已。
這種遊戲幣，價值當然就是跟著遊戲本身的熱門程度而定，遊戲很多人玩，幣就很值錢；反之幣就會下跌。
像是過去很紅的「區塊鏈跑步遊戲」StepN，就有兩種幣：GST 和 GMT。
玩遊戲的人越多，這兩種代幣就漲越多；有時候遊戲方宣稱一些跨界合作，也會帶動這些幣的上漲。
遊戲方推出了一些很爛的更新，被社群罵爆，也會導致這些虛擬貨幣下跌。
平台幣：加密貨幣交易所發行的虛擬貨幣
另外還有一些幣，是「加密貨幣交易所」發行的「平台幣」，這種幣主要可以用在交易所上，可能可以折抵手續費、參加交易所的一些活動之類的。
這些虛擬貨幣的類型稍微類似股票，或者是折扣券之類的意思；交易所越多人用、幣的價值就越高。
隨著交易所平台的發展，也會帶動交易所的「平台幣」上漲，像是 $BNB、$OKB、$BGB 等等。如果交易所倒閉，這些平台幣當然也就變得沒有價值，像是 FTX 交易所的 $FTT 就是如此。
以幣安交易所為例，旗下的平台幣 BNB 就因為近期推出大量的空投活動如幣安 HODLer、幣安錢包打新、幣安 Alpha 等等，帶動一波上漲。
迷因幣：搞笑用的，毫無基本面的幣
還有一種幣叫做「迷因幣」，像是狗狗幣、PEPE 之類的。川普自己發行的「川普幣」也是迷因幣，本身沒有實際用途。
這種幣在發行的時候，就擺明了完全沒有任何用途，就是來搞笑的，你愛買就買，不買就拉倒。
但因為這種性質，導致很多人覺得很搞笑，反而跑去買它，因此很多迷因幣也是漲的莫名其妙。迷因幣很多時候反應的是市場的投機情緒跟炒作熱度。
有時候，有些交易所倒閉了（像 FTX），但他的平台幣還在流通，因此也會有人戲稱他們的平台幣變成迷因幣了。
而在眾多迷因幣中，還有一種叫做「土狗幣」，是指更加投機、幾天甚至幾分鐘內就會跑路的超級投機代幣，可以參考：幣圈的「土狗幣」是什麼意思？怎麼買？有哪些玩法？一篇完整告訴你
有些幣同時有多種屬性
上面為大家簡單分類了虛擬貨幣的幾種分類，不過，有些幣同時具備兩三種屬性。
像是幣安發行的 $BNB，本身可以在幣安交易所參加 Launchpool、可以折抵手續費，所以是平台幣。
但是 $BNB 同時也是 BNB Smart Chain 的原生代幣，所以他也是公鏈幣。
再舉一個例子，$APE 本身是 NFT 的代幣，可以用來質押之類的；但後來他們也發行了遊戲，所以 $APE 就變成遊戲代幣了。
許多加密貨幣都會給自己各式各樣的功能，希望因此增加需求。
還有更多有的沒的虛擬貨幣
除此之外，還有各式各樣的如 NFT 幣、隱私幣等等有的沒的，光是分類就有幾十種跑不掉，每一種幣都有不同的功能，當他們試圖解決的問題被市場上關注，就很有可能帶動一波上漲（或下跌）。
這邊只是最粗淺地講幣的基本面，實務上幣的波動和漲跌極快，有時候大家都在關注的遊戲會突然過氣，那下跌也是很恐怖的。
但是，即便知道這些「基本面」對價格的影響，虛擬貨幣的漲幅也不是這麼簡單就能決定的，這只是眾多因素的其中之一而已（其實跟股票很像，股票基本面也不一定反映在短期漲跌中）。
如果現貨已經做得很不錯，在交易所裡也可以使用槓桿操作這些幣來放大漲跌，用的是叫做「合約」的產品，詳情可見：幣安合約教學
至於買什麼加密貨幣比較好、價格又怎麼抓呢？
加密貨幣的漲跌其實不像股票那樣容易評估其「基本面」，畢竟許多加密貨幣不像股票一樣擁有配股配息的能力，幣價的估算也跟股票很不一樣。另外，政府也不保證某些加密貨幣或平台宣稱的福利，所以如果買到歸零的小幣（指的是冷門幣或垃圾幣），當然也是求償無門的。
▲ 曾經崩跌的虛擬貨幣 UST。
簡單來說，加密貨幣通常會先看他處在哪一個類別內，像是公鏈幣，就會看鏈上的使用者多不多、鏈上有沒有出現什麼殺手級的產品。
如果是遊戲幣，就看那遊戲的玩家多不多；如果是平台幣（加密貨幣交易所發行的幣），就看那個平台經營的如何、是否在平台內賦予幣足夠多的功能等等。
2026 虛擬貨幣投資入門：加密貨幣也可以存錢領利息
虛擬貨幣也能定存、活存
如果不想承擔這些幣價的波動，其實虛擬貨幣也是可以進行定存（活存）投資的。
很多交易所裡面都有活期理財產品，操作方式非常簡單，在幣安等交易所找到「理財」，裡面就有「活期理財」或「定期理財」，把幣放進去就可以了。
各種幣都有不同的理財可以申購，利率也不一樣。
但要注意的是，虛擬貨幣的活期、定期不能視為銀行活存、定存，因為交易所的安全性跟監管不比銀行，因此不能視為活存那樣的低風險投資。
不過要注意的是，所謂的「活期」跟「定期」並不是保本商品，舉例來說，你存 0.01 顆 BTC（比特幣），過一陣子，幣安給你利息，你的比特幣變成 0.011 顆，所以頁面中顯示的「保本」是幣本位計算的，若換回美金還是會有波動。
像是上面的例子來說，雖然比特幣從 0.01 變成 0.011 顆、變多了，但如果比特幣從 100,000 跌到 90,000，你還是蒙受損失。
那麼，存 USDT 呢？類似存美金嗎？
USDT 叫做「穩定幣」，是指跟美元 1:1 掛勾的虛擬貨幣，一顆 USDT 就是一美金左右，類似的幣還有 USDC、FDUSD 等等。
所以，USDT 活期，就類似於美元活存。
存 USDT 的風險相對比特幣等加密貨幣，當然就低了一點，怕的是哪天 USDT 跟美元脫鉤（穩定幣脫鉤的事件，過去也曾發生過）。
USDT 活存的利率通常比銀行裡的美元活存高一點，原因是虛擬貨幣市場上的總資金量較少，因此很多人有該槓桿炒作的需求，經常會用高利率去借 USDT 來炒作。
借的人願意付高利率，存的人拿到的利率就比較高一點。
風險除了脫鉤以外，還有存錢的平台倒閉（這就跟銀行倒閉類似），所以也不要看到「活存」、「定存」之類的名字就覺得很安全，一樣要選擇大型、可靠的交易所。
詳細教學可見：【幣安教學】活期與定期理財是甚麼？跟定存和活存類似嗎？
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2026 虛擬貨幣投資入門：各種量化交易策略
除了買賣幣以外，現在虛擬貨幣投資也衍生出了很多量化交易策略，像是透過機器人每跌幾 % 就買入、漲幾 % 就賣出，在震盪行情中不斷買進賣出這樣等等。
在幣安交易所中，也有各式各樣的交易機器人，如網格交易機器人、套利機器人等等。
在幣安首頁的【更多】>【交易】內的【交易機器人】就可以找到：
其他還有各式各樣的虛擬貨幣投資方式
虛擬貨幣的投資方式眾多，實在是不可能在這一篇文章中介紹，大家在網路上爬文時或許還會看到各種如「流動性挖礦」、「質押賺幣」、「套保」、「ICO/IEO」等等，每一種方式其實都是蠻大的領域，風險與預期收益也都不一樣。
不過上面提到的名詞其實也都算比較進階了，正在看這篇文章的你應該還在研究或觀望階段，因此建議先別想太多，一步一步來吧！虛擬貨幣的投資機會和時機很多，千萬不要因為 FOMO（Fear of missing out，害怕錯過）而貿然投資。
2026 虛擬貨幣怎麼玩？交易加密貨幣的各種流派
先聲明，這邊的舉例只是針對「虛擬貨幣怎麼玩、常見的投資方式」作教學，代表市場上有這些流派，但不代表這樣的投資方式是必勝的，下面提到的方式，很多甚至是蠻高風險的，因此大家就做為教學參考就好囉。
如果投資加密貨幣，是希望透過買低賣高的方式獲利，那麼其實存在下面幾種流派：
動能派投資：一高還有一高高
在幣安 App 的「漲幅榜」內，找到近期剛開始上漲的幣種，然後追高；但追高其實風險很大，這些投資人賭的是加密貨幣會像慣性一樣，漲高了還有更高，因為有些妖幣一漲起來，是會連續噴出的。
當然，動能派投資的風險就是，下跌時速度也是又快又猛，所以如果沒有「動能」，你買進去的當下就重挫並虧損。
透過合約，甚至可以放大槓桿，多空都可以操作。
事件派：某些事件發生前搶先布局
有些幣種，近日會發生一些事情，例如發幣的項目方即將推出新的功能、新的空投（送禮的意思）之類的，這些事件可能會吸引買盤，因此有部分虛擬貨幣投資人會在事件公布前先布局。
舉個之前發生過的例子，BAYC（無聊猿 NFT）推出很多遊戲，裡面可以用 $APE 這種代幣，因此在遊戲正式發表前，就會有人先買進 $APE，期待遊戲帶動需求、需求帶動買幣並上漲。
其他還有很多事件，像是美國的比特幣 ETF、以太坊合併之類的題材，都會被虛擬貨幣投資人當成是事件搶先買進。
這類玩法的缺點是，有時事件等的太久，還沒等到事情發生幣價就下跌了，或是事件沒有想像中的引起關注，因此發生了也沒上漲這樣。
輪漲派：追蹤虛擬貨幣資金流動
虛擬貨幣場內的資金流動快速，而且投機性質很高，因此每當一個幣開始上漲，會有資金去追其他類似的加密貨幣。
舉例來說，有一種迷因幣叫做 $DOGE，圖像一種狗（狗狗幣），它上漲後，就有很多資金跑去追 $SHIB（柴犬幣），背後沒甚麼原因，單純也是狗狗而已。
像是 $TON（Telegram 友好的虛擬貨幣）在大漲的時候，建構在 TON 上的一些迷因幣（如 NOT）也跟著上漲。
這種虛擬貨幣的玩法投機性質很高，單純在賭資金的流動與流向而已。
技術分析派：純粹看 K 線投資
跟投資股票一樣，幣圈也存在非常多的「技術分析者」，也就是看 K 線圖的各種指標進行操作，像是分析 K 線的型態，紅紅綠綠的 K 線可能組成各種壓力、支撐，頭肩頂、三角收斂、費波南西回徹等等。
本篇文章不推崇技術分析，但這確實是幣圈和股市裡非常主流的一種投資方式，很容易看到下圖這種分析方式：
（純粹作為舉例用，不代表投資建議）
籌碼派：追蹤鏈上的「聰明錢」
還有一種方式，就是追蹤一些大戶的進出動向來投資。由於區塊鏈的特性，只要知道了地址，就可以公開地追蹤那個地址的資金流向，很多人也會追蹤地址開的多單、空單，來判斷接下來的行情。
簡單來說，就是找到一些資金大、或是過去有精彩表現的地址，然後跟他的單，作為投資依據。社群會給這些地址如「聰明錢」或「內幕哥」之類的名號。
不過聰明錢不見得真的聰明，很多大戶只是因為資本雄厚，虧個幾百萬美金也是在所多有；而有些聰明錢更狡詐，會透過已經被追蹤的地址開多單，同時用另一個地址開空單等等。
但總之，追蹤一些鏈上大戶(俗稱鯨魚)的地址，也是一種投資流派。這些追蹤的活動往往可以在推特上找到。
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虛擬貨幣子麼玩？幣圈投資的各種流派
前面講的是【交易】，也就是透過各種方式買低賣高，不管是看 K 線、看事件、看籌碼，然後透過現貨或合約，是相當主流的投資方式。
另外有一種【存錢派】，本質上不參與幣價的漲跌，而是透過持有穩定幣，到處去找到高利存款的活動來參與，賺的是利息或獎勵費用。像是幣安不久前曾推出極為高利的 Plasma 存款活動等等，就是這類存錢派的鎖定目標。
至於【空投派】，則是到處參與幣圈項目的活動，有可能是交易量、存款，或是跨鏈等等，總之就是到處尋找哪邊有新出現的創業項目，然後參與。
因為這些新出現的創業項目，在未來可能獎勵早期用戶而免費贈送幣，這些空投派的目的就是鎖定這些贈送的幣。
大家常講的 NFT 又是什麼
2026 年的現在，大家已經很少在討論 NFT 了。
不過，NFT 在虛擬貨幣的世界中，還是曾經輝煌過一陣子…所以這邊還是解釋一下這到底是什麼。
前面的文章講的都是「幣」，不過相信很多人投入虛擬貨幣其實是因為 NFT，這到底又是什麼呢？
NFT 其實也是幣的一種，只是每一張圖（或動畫、或html、或音樂，都可以）都是獨一無二的，所以又稱為「非同質化代幣」。
而 NFT 的投資與幣的投資也很不一樣，基本上不太容易透過中心化交易所如幣安進行（其實也是可以，但選擇少很多）
要投資虛擬貨幣，有以下幾個步驟：
- 開設中心化交易所如幣安（點此註冊）
- 入金之後，在交易所買以太幣（ETH）
- 把 ETH 轉到你的 MetaMask 小狐狸錢包
- 去到 Opensea、BLUR 等 NFT 市場
- 用 MetaMask 小狐狸錢包裡的以太幣購買 NFT
- 持有該 NFT，或等上漲時賣掉
關於 NFT 的投資方式與步驟，可以參考這篇文章：NFT有官網嗎？怎麼買 NFT？OpenSea 詳細步驟完整教學
NFT投資 比起幣的交易，幾乎又可說是另一個重疊性低的領域了，同樣沒有辦法在這邊說明的太詳細，風險跟價格的評估也跟幣有很大的不同。
如果想討論 NFT，也歡迎大家到蘋果仁新手 LINE 群，那邊什麼都可以問，當然也包括 NFT。
投資虛擬貨幣需要留意詐騙！
最後是給新手的建議，千萬千萬要非常小心虛擬貨幣裡的投資詐騙！
在社團裡，經常三不五時（幾乎每天）都可以看到詐騙的受害者，所以在你開始踏入虛擬貨幣投資這條路之前，請務必提醒自己要再三小心，對所有的事情都要抱有懷疑，因為這領域的詐騙實在太多太多了。
這邊舉幾個最常見的詐騙方式給大家參考。更完整的介紹，也可以參考這篇：2026 年虛擬貨幣詐騙手法整理！
虛擬貨幣詐騙：假交易所
這是最常見的古老詐騙之一，若要交易虛擬貨幣，請直接認明大交易所如幣安！
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千萬不要因為麻煩等理由，跑去註冊不知道哪來的交易所！因為新手其實也不知道哪些虛擬貨幣交易所是真的或假的，所以這邊直接告訴你答案：就是先註冊幣安就對了！不想註冊幣安，也請參考這篇文章裡列出來的交易所！
其他很多小交易所，都是「只能入金不能出金」，你錢進去就出不來了；更邪惡的甚至一開始還會還你錢，等你入金到一定金額，錢就領不出來了。
他們可能會要你補稅、補手續費才能領錢，這些 100% 是詐騙！你把所謂的「稅」轉進去後，就連那個稅金也被騙走了。
這類型交易所往往也 Google 不到負評，因為名字都是新的或是被洗掉了，所以上網是找不到詐騙紀錄的；但千萬記得，只要註冊大型交易所，像是幣安。
虛擬貨幣詐騙：假投資項目
這個也是超級常見，很多人說一個月 10%、一天 1% 等等聽起來超極高的報酬率，有很大機率是詐騙；雖然幣圈確實不乏動輒上百趴的報酬機會，但這些都是要非常花時間去研究才能取得的。
請記得，虛擬貨幣投資處處是陷阱，不要聽信朋友、網友的一些挖礦啊、買幣的等等交易策略，就貿然把錢投進去。
因為虛擬貨幣投資的策略確實很多，而且新手對這些名詞往往很陌生，因此對老手來說「聽都沒聽過」的項目，對新手來說根本無從分辨；所以我會給大家的建議就是，沒聽過的一律當成是詐諞！等到自己做完徹底研究後，發現是誤會一場，再投入金額。
虛擬貨幣詐騙：詐騙私訊
只要你在社團公開發文或留言，馬上就會碰到有人私訊你。LINE、Telegram、Discord 也是。
這並不是幣圈裡的人熱心助人，這就是詐騙！而且數量多到了恐怖的地步。
如果你在社團發問，底下有人留言說：「等等就有美女私訊你了。」這其實就是諷刺詐騙帳號馬上會認出新手並且私訊，待你卸下戒心後再帶你註冊假交易所、買假幣等等。
你如果加入一些 Telegram 群，會發現很多管理員的帳號就是「私訊一率是詐騙」，正是因為私訊詐騙在虛擬貨幣投資世界中實在太過猖狂，你只要認定，任何熱心助人的私訊網友全部都是假的，這樣就可以了。
所以謹記：不會有人熱心私訊你、管理員不會私訊你、無論如何都請在公開版面發言，這樣就可以避免 90% 的私訊詐騙。
剩下的 10%，是更進階的詐諞，他會把你拉到一個群組，裡面的幾十人或幾百人通通都是詐諞同夥，但又異口同聲的推薦某些交易所或幣、NFT，營造一個可信賴的假象。
這類私訊詐騙非常常見，我幾乎敢保證，你只要在幣圈打滾個一兩週，就至少會碰到一次；我自己已經碰過至少一百個以上了…這不是罕見的詐騙，是一定會碰到的詐騙，投資虛擬貨幣時要特別小心這種私訊你的人。
虛擬貨幣詐騙：假 NFT/幣
這類型詐騙主要在 NFT 上，當一個熱門的 NFT 出來之後，會有很多「仿冒品」隨之誕生，因為 NFT 很多時候往往就是一個 JPG 而已，所以你是不可能分辨出真品跟仿冒品的（因為長得一模一樣）。
所以要買 NFT 或幣，請務必認明正品的購買連結，找到官方的 Twitter/Instagram 再從連結點進去，不要透過 Google 搜尋。
買幣的話，新手就從幣安等中心化交易所購買，不要去需要連接錢包的去中心化交易所。去中心化的交易所等大家在虛擬貨幣投資一陣子，熟悉看合約之類的再去就好。
虛擬貨幣詐騙：釣魚網站
這個也是超級猖狂，就連許多打滾多年的老手也都被騙過。
基本上會出現在去中心化交易所裡面，因為去中心化的網站需要連接你的錢包，因此很多人會打造一個盜版的，連接錢包後就直接把錢轉走。
而盜版的網站跟正版網站可以長得一模一樣，網址也很雷同，甚至這些盜版網站還會買 Google 搜尋廣告，所以當你搜尋關鍵字的時候，排在前面的都是假的網站，非常危險。
另外，私訊你的假帳號們，也會丟各式各樣的釣魚網站給你，所以千萬千萬要非常小心。
還是老話一句，新手不要躁進，先乖乖待在中心化交易所如幣安一陣子，出新手村再挑戰別的吧！
總結：給各位虛擬貨幣投資新手的建議
總結最後一段給想投入虛擬貨幣投資的各位。
虛擬貨幣的機會很多，不要躁進的投入自己不熟悉的領域，也不要輕信任何私訊你的人，這路上的詐騙是超級超級多的。
但作為虛擬貨幣的投資新手，對什麼都還不熟悉，要怎麼開始比較好呢？
我會建議，先開設中心化交易所（點此註冊幣安）、然後加入蘋果仁新手 LINE 群，遇到問題就問，一開始先這樣就好了。
各種投資策略先在幣安進行，各種商品的收益會比外面低不少，但這部分請先耐住性子，徹底了解怎麼轉帳、怎麼買幣、開合約，再去外面試試看各種服務，會安全許多。
如果是 NFT，那就必須要開好交易所買以太幣，然後開一個 MetaMask 錢包、到 Opensea 進行；買過幾次熟悉流程了，再去 Mint 一手的 NFT。
然後再上面這些過程中，要時時刻刻小心無所不在的詐騙，這樣一來，在虛擬貨幣投資的路上就可以穩穩地前行。
祝大家投資順利！
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